MÓDULO 1. Diagnóstico financiero, metas SMART y visión personal.

• Dinámica de apertura: ¿Cómo me relaciono con el dinero?
• Misión, visión y valores personales o de negocio.
• Autodiagnóstico económico inicial (ingresos, egresos, deudas).
• Análisis FODA financiero personal o de emprendimiento.
• Redacción de metas SMART aplicadas a la vida y al negocio.
• Actividad práctica: Bitácora económica y mapa de metas.

MÓDULO 2. Herramientas estratégicas y teoría presupuestal.

• Análisis PESTEL aplicado a personas y pequeños negocios.
• Identificación de riesgos y oportunidades financieras.
• ¿Qué es un presupuesto? Importancia y beneficios.
• Tipos de presupuestos: base cero, incremental y flexible.
• Tabla comparativa de modelos presupuestales.
• Construcción inicial de presupuesto alineado a metas SMART.
• Actividad en Excel: Plantilla base para presupuesto por categorías.

MÓDULO 3. Presupuesto personal estratégico por áreas.

• Clasificación de áreas en la vida cotidiana: alimentación, vivienda, salud, transporte, educación y ocio.
• ¿Qué considerar como gasto esencial vs gasto emocional?
• Asignación estratégica de ingresos para empleados y amas de casa.
• Plantilla en Excel: Presupuesto personal mensual con semáforo financiero.
• Análisis de desviaciones y ajustes realistas.
• Simulación práctica: El reto del “mes complicado” (vivencial).

MÓDULO 4. Presupuesto estratégico para pequeños negocios.

• Identificación de áreas clave: ventas, compras, producción, marketing y administración.
• Clasificación de costos fijos y variables en el emprendimiento.
• Cómo proyectar ingresos realistas.
• Ejercicio práctico: Elaboración de presupuesto por áreas de negocio en Excel.
• Análisis de viabilidad y ajustes en base al objetivo financiero del emprendimiento.
• Mini-caso: Simulación de decisiones en un micro-negocio.

MÓDULO 5. Flujo de caja, punto de equilibrio y toma de decisiones.

• ¿Qué es el flujo de caja y por qué es crucial?
• Proyección mensual y anual en Excel.
• Cálculo del punto de equilibrio: ¿cuánto necesito vender o ahorrar?
• Actividad práctica: Simulación de flujo de caja de un negocio o familia.
• Elaboración del estado de resultados presupuestado básico.
• Taller de toma de decisiones: “Elige, ajusta y explica”.

MÓDULO 6. Presentación de proyectos y escenarios de crecimiento.

• Preparación de presentación final (individual o en equipos).
• Exposición vivencial de proyecto: personal o de negocio.
• Rúbrica de evaluación y retroalimentación personalizada.
• Proyección de escenarios de crecimiento (optimista, realista o conservador).
• Reflexión final: “Mi decisión económica más importante”.
• Evaluación de impacto y cierre motivacional Metodología.

Metodología:

• Aprendizaje activo y experiencial desde el día 1.
• Uso de herramientas visuales y dinámicas colaborativas.
• Plantillas en Excel amigables y adaptadas al nivel del participante.
• Ejercicios de reflexión, simulación y toma de decisiones.
• Bitácora económica personal como hilo conductor del aprendizaje.
• Evaluación formativa con rúbrica por competencias.